Investment Technologies & Insurance
Consulting Network

Так как ETF – это диверсифицированный портфель ценных бумаг (чаще всего, акций публичных корпораций), то его волатильность (отклонения) значительно ограничена. Отдельные акции корпораций могут резко вырасти или упасть за одну сессию. Акции фонда ETF могут упасть или резко вырасти лишь теоретически. Отсюда следует несколько выводов. Во-первых, фонды ETF на графиках формируют относительно четкие направления, и поэтому анализ таких графиков и предсказуемость поведения поддаются прогнозированию даже неспециалисту, владеющему лишь некоторыми навыками и понимаем инвестиций.

Во-вторых, фонды ETF, имея сниженную волатильность, соответственно и менее рискованны. В-третьих, фонды ETF в редких случаях дают очень высокую доходность. Традиционно, на фондах растущих ETF можно достигать доходность в коридоре между 15% - 25%. Большая доходность может быть получена лишь в отдельные годы резкого роста рынка в целом, что бывает крайне редко. С другой стороны, риск провала при внимании к своему портфелю ETF и проведении на нем систематических перебалансировок, достаточно низкий. Более того, многообразие, простота и гибкость ETF дает возможность находить ETF с позитивной доходностью даже в периоды рецессий (падения) экономики той или иной страны, или даже усложнения ситуации на международном рынке в целом. Давайте посмотрим, КАК это делается.

Прежде всего, отметим, что если вы хотите создать грамотный портфель из ETF с умеренными рисками и ориентиром на 15% - 20% годовых, то для диверсификации необходимо иметь в портфеле минимум три, но не более восьми ETF.

ETF выбирают в свой портфель по нескольким главным показателям. Во-первых, по фундаментальным признакам. Это предполагает просмотр некоторых отчетов респектабельной прессы, которая исключает ориентир  на бульварную литературу и политизированные телевизионные и газетные очерки о том, что та или иная страна вот-вот уйдет под воду, или что инфляция на доллар будет 100% за год, или что США вот-вот объявит дефолт и так далее. Как правило, экономические тенденции в мире видны достаточно очевидно, и постоянно обсуждаются в прессе и на телевидении. Например, вы можете слышать, что экономика таких стран как Индия, Китай, Бразилия и другие, хорошо развиваются. Или вы стали часто слышать, что растет индустрия полупроводников. Возможно, что вы будете систематически видеть в газетах, что растет или проваливается та или иная валюта, или что стала формироваться растущая тенденция на золото. Это даст вам первоначальную идею, какие ETF нужно начинать искать и анализировать.

Даже не будучи специалистом в инвестициях, вам стоит помнить, что вы живете не на заброшенном острове. Сегодня потоки информации такие, что самые инертные личности все равно находятся в курсе тех или иных главных экономических тенденций. И после того, как вы получили какие-то блоки информации по экономическим актуальным направлениям, есть смысл внимательней их изучить из нормальной литературы и, может быть, проконсультироваться у специалистов.

Чтобы самому глубже изучить фундаментальные стороны ETF, стоит знать, как он подразделяются. На нашем сайте вы можете найти отдельный ETF, либо сразу выйдя на навигационную таблицу, либо прочитав раздел «Как подразделяются ETF?». Имея идею, о том, какие фундаментальные тенденции наметились в мире, вы легко найдете здесь нужный фонд или фонды ETF.

Второй способ анализа – это технический. Этот метод предполагает анализ графиков и показателей, и выявление тенденций роста, падения или разворота. Как уже отмечалось, ETF имеют свойство относительно четко формировать графики, и потому графические тренды (тенденции) видны достаточно четко даже неквалифицированному инвестору. Тем не менее, мы вводим еще один раздел на нашем сайте «Как анализировать ETF?».

Использование этих двух методов анализа и внимание к своему портфелю из фондов ETF хотя бы раз в квартал даст вам возможность создать стабильный и растущий инвестиционный счет в долгосрочном периоде. При этом, подчеркнем еще раз, даже не будучи специалистом в области инвестиций, вы можете их анализировать и принимать решения.

А для тех, кто не хочет сам управлять портфелем из фондов ETF, мы советуем обратить внимание на нашу линию Silver Arrow™ (SA20), которая формируется из фондов ETF.