Investment Technologies & Insurance
Consulting Network

Уважаемые сотрудники и клиенты ICN Holding! 

В течение долгого периода времени нам часто поступали и поступают письма с просьбой дать возможность открывать инвестиционные счета или контрактные планы, которые сопровождает ICN Holding, на имя детей (несовершеннолетних лиц).

После тщательного анализа и изучения практики и стандартов индустрии, нами была создана модель открытия таких счетов. За основу были взяты стандартные законы США по открытию и сопровождению кастодиальных счетов по правилам Uniform Gifts to Minors Act (UGMA).

Для этого ICN Holding разработала дополнительное положение, которое будет прилагаться к счетам, открываемым для несовершеннолетних: Положение об открытии Кастодиальных счетов в пользу несовершеннолетних выгодоприобретателей (бенефициаров).

Данное положение позволяет открывать для несовершеннолетних любой из счетов ICN Holding (кроме прямых услуг) по тем же правилам, которые действуют сегодня. Но за счет нового нормативного документа, разрешается придавать этому счету статус Кастодиального.

Работает это следующим образом.

1.     Счет открывается на два человека: один – распорядитель (фидуциарий, кастодиан), второй – выгодоприобретатель (конечный владелец имуществом на счете).

2.     Распорядитель – этот тот, кто желает в пользу ребенка (несовершеннолетнего) вносить деньги для их сбережения и прироста. По сути, это подарок взрослого человека несовершеннолетнему.
Распорядителем может быть любой человек, и совершенно необязательно родственник.
Распорядитель выполняет на счете функцию хранителя (кастодиана) и доверенного лица (фидуциария), которое управляет счетом в пользу несовершеннолетнего.

3.     Выгодоприобретатель, или конечный владелец счетом, это несовершеннолетний, кто принимает в дар это имущество, но не имеет права им управлять или забирать до достижения 18-летнего возраста.
В день, когда несовершеннолетнему владельцу исполнится 18 лет, он становится единственным и полноправным хозяином имущества на счете, и может делать с ним все, что пожелает. Причем сразу после совершеннолетия, Распорядитель, сколько бы денег он не положил на этот счет, не имеет более никаких прав или требований к владельцу. В том числе, Распорядитель не имеет права требовать от Владельца, чтобы он использовал эти деньги так, как хочет Распорядитель. Все имущественные права переходят на все 100% к бывшему несовершеннолетнему.

4.     Оформление такого счета очень простое. Если для обычного счета берется одна заявка, то для кастодиального счета берется две формы заявки (Две формы Application на выбранный сервис).
На одной ПОЛНОСТЬЮ заполняется заявка и вносится имя Распорядителя со всеми финансово-инвестиционными данными. И ставится подпись Распорядителя. На втором листе вносится только имя несовершеннолетнего и более ничего не заполняется. И подпись на второй форме заявки так же ставит распорядитель. Дополнительно прилагается две формы W8BEN, которые так же подписываются Распорядителем. Остальные документы стандартные.

5.     В приложенном здесь “Положении…” детально указаны дополнительные правила и требования по заполнению.


Я желаю всем хороших решений и создания имущественного благосостояния для себя, и теперь еще и для Ваших детей.

Желаю удачи и успехов.

Igor Forrest Kokorine
CFO ICN Holding

March 17, 2004